6 yếu tố của tư vấn tài chính thận trọng (Phần 2)

(4) nâng cao trách nhiệm Ủy thác

Một số sẽ nói rằng nhiều của ngành công nghiệp đầu tư của truyền thống cách làm kinh doanh không phục vụ lợi ích tốt nhất của các nhà đầu tư. Bất kỳ hệ thống doanh thu mà phần lớn phụ thuộc vào các nhà đầu tư thuyết phục thương mại và có khả năng có nguy cơ quá mức không có khả năng được tập trung vào các lợi ích tốt nhất của khách hàng. Như một hệ thống khuyến khích kinh doanh ngắn hạn và suy đoán. Tôi cũng có thể có xu hướng thúc đẩy sự phát triển của các sản phẩm đầu tư được thiết kế để đáp ứng nhu cầu nhà đầu tư, mà thường bị nhầm, đặc biệt là tại thị trường Thái cực, hơn là cung cấp các giải pháp thận trọng đầu tư được thích hợp cho các nhà đầu tư.

Thận trọng tư vấn tài chính là về cấu trúc một chiến lược đầu tư đó là đúng cho các nhà đầu tư, không phải là một trong đó phản ánh những gì một cố vấn đang cố gắng bán, hoặc những gì sẽ kiếm được các cố vấn các lệ phí nhất và hoa hồng. Nó sẽ được thiết kế để phù hợp với sự ngon miệng của mỗi khách hàng cho rủi ro, trong khi giúp họ đạt được mục tiêu tài chính của họ với đa dạng hóa rộng và dịch vụ cá nhân xuất sắc.

(5) duy trì tính minh bạch và toàn vẹn

Các vụ bê bối nhiều chúng tôi đã thấy trong thời gian suy thoái này minh họa cho các chi phí không thể khôi phục được kết quả từ một thiếu minh bạch và tính toàn vẹn trên một phần của một cố vấn vô đạo Đức. Thận trọng tư vấn tài chính có nghĩa là hoạt động một cách rõ ràng cung cấp cho sự an toàn của vốn đầu tư của khách hàng và trước hết. Điều này có thể được thực hiện bằng cách đầu tư đúng quy định, xe buôn bán công khai bằng cách sử dụng bên thứ ba-custodians để giữ tiền khách hàng và chứng khoán.

(6) duy trì nguyên tắc đầu tư

Quá nhiều nhà đầu tư có xu hướng từ bỏ nguyên tắc đầu tư của họ chỉ là sai thời gian. Họ có thể mất quá nhiều rủi ro khi mọi thứ đang thịnh vượng và các sự kiện xấu dường như không, hoặc quá ít rủi ro sau khi suy giảm lớn đã xảy ra, có thể bỏ lỡ một hồi phục tiếp theo. Nhà đầu tư được sử dụng để tập trung vào sự khôn ngoan của đầu tư dài hạn hơn là sự điên rồ của suy đoán ngắn hạn. Trong thời gian gần đây, Tuy nhiên, Wall Street và các nhà đầu tư thể chế khác đã không liên quan đến nguy cơ đúng. Thay vì quản lý rủi ro mà họ phóng đại với số tiền rất lớn của suy đoán và đòn bẩy.

This entry was posted in Tài Chính. Bookmark the permalink.